كيف نتعامل مع قواعد مكافحة غسل الأموال.

لماذا توجد سياسة على وكيل صغير أصلًا

تنطبق قواعد مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك على جميع خدمات الدفع في الإمارات، بما فيها الصغيرة. وعلى الرغم من أن كل عملية على هذا الموقع تحت 500 درهم — أقل بكثير من حدود الإبلاغ المعتادة — مطلوب منّا نشر كيفية تعاملنا مع الالتزامات التي تنطبق على خدمة بهذا الحجم.

ما المعلومات التي نجمعها

لكل عملية ناجحة نسجّل: رقم بطاقة المواصلات، المبلغ بالدرهم، وقت الطلب، البريد الإلكتروني الاختياري، وجزءًا مُقنَّعًا من بطاقة الدفع (عادةً الستة الأولى والأربعة الأخيرة، الفئة، وبلد الإصدار). لا نسجّل رقم Visa أو Mastercard الكامل، ولا CVV، ولا تاريخ الانتهاء، ولا اسم حامل البطاقة؛ هذه تبقى عند المعالج.

مدة الاحتفاظ

تُحفظ بيانات الطلب للفترة التي تفرضها قوانين المحاسبة والضرائب في الإمارات لفواتير رسوم الخدمة (حاليًا خمس سنوات). بعدها تُمحى، إلا في حال طلب رسمي من جهة مختصة في تحقيق جارٍ.

مصدر الأموال

بما أن كل عملية تتطلّب موافقة Visa أو Mastercard، فمصدر الأموال بالضرورة بطاقة صادرة عن بنك منظَّم. لا نقبل النقد ولا العملات المشفّرة ولا التحويلات الند للند ولا أكواد المحافظ المسبقة الدفع.

الأشخاص المعرَّضون سياسيًا والكيانات الخاضعة للعقوبات

يجري المعالج فحصًا قياسيًا للعقوبات والأشخاص المعرَّضين سياسيًا في لحظة الموافقة. لا نحتفظ بقائمة منفصلة ولا نُجري عناية معزَّزة خاصة بنا — هذا دور المُصدِر والمعالج لكل معاملة.

الإبلاغ عن نشاط مشبوه

إذا بدا نمط الاستخدام غير معتاد — مثل محاولات موافقة مرفوضة متكرّرة من بطاقات مختلفة على نفس رقم بطاقة المواصلات، أو محاولات بقيم تتجاوز الحد — نوقف الرقم لفترة تهدئة قصيرة ونمرّر البيانات للمعالج. عند الحاجة لتقرير رسمي، نقدّمه للجهة المختصّة في الإمارات عبر القنوات المتاحة لخدمة بحجمنا.

حقوقك

يمكنك طلب نسخة من بيانات طلب معيّن بمراسلة care@dubaicardrefill.org مع رقم الطلب وإثبات أنك مالك البريد الذي استلم الإيصال. نردّ خلال الفترة المحدّدة في صفحة الخصوصية.